Trong bối cảnh hoạt động tài chính, tín dụng ngày càng phát triển đa dạng, công tác phòng, chống rửa tiền tiếp tục là yêu cầu quan trọng nhằm bảo đảm sự minh bạch, an toàn của hệ thống tài chính và tuân thủ quy định pháp luật. Đối với tổ chức tài chính vi mô, việc thực hiện tốt công tác này không chỉ là yêu cầu tuân thủ pháp luật mà còn góp phần nâng cao năng lực quản trị rủi ro, bảo vệ uy tín của tổ chức và củng cố niềm tin của khách hàng.
Nhằm nâng cao kiến thức, kỹ năng nghiệp vụ cho đội ngũ cán bộ, ngày 22/05/2025 TYM đã tổ chức chương trình đào tạo “Nâng cao nghiệp vụ công tác phòng, chống rửa tiền” với sự hướng dẫn, chia sẻ trực tiếp của ông Nguyễn Bình Hạnh – Phó Tổng Giám đốc. Chương trình tập huấn có sự tham gia trực tuyến và trực tiếp của toàn thể cán bộ thuộc các đơn vị trong toàn hệ thống TYM có liên quan trực tiếp đến thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền.
Đồng chí Nguyễn Bình Hạnh – Phó Tổng Giám đốc TYM trực tiếp truyền đạt các nội dung tại chương trình tập huấn.
Chương trình đào tạo được tổ chức với mục tiêu giúp cán bộ cập nhật đầy đủ các quy định hiện hành của pháp luật về Phòng, chống rửa tiền; nâng cao năng lực nhận diện, đánh giá và kiểm soát rủi ro rửa tiền, qua đó bảo đảm tuân thủ quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và kiểm soát tốt các nguy cơ rửa tiền thông qua các sản phẩm, dịch vụ của TYM.
Các học viên tại trụ sở chính và các điểm cầu cùng tham gia khảo sát nhanh về nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền vào đầu buổi học.
Nội dung đào tạo tập trung vào việc phổ biến, cập nhật tổng quan khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam. Theo đó, các văn bản quy phạm pháp luật hiện hành được đề cập như Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024; Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022; Luật phòng, chống khủng bố năm 2013 và các văn bản hướng dẫn thi hành của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Các quy định này yêu cầu tổ chức tài chính thực hiện đầy đủ các biện pháp nhận biết khách hàng, phân loại và đánh giá rủi ro, theo dõi giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ, lưu trữ hồ sơ và tổ chức đào tạo nội bộ nhằm phòng ngừa việc lợi dụng hệ thống tài chính để thực hiện các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Một trong những nội dung trọng tâm của chương trình là cập nhật các quy định mới tại Thông tư 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Theo đó, các quy định tại Thông tư 27/2025/TT-NHNN đã được TYM cụ thể hóa trong các quy định nội bộ như: quy trình quản lý rủi ro trong trường hợp được cung cấp sản phẩm, dịch vụ cho khách hàng trước khi hoàn thành việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định; tăng cường yêu cầu về đánh giá rủi ro khách hàng theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro; bổ sung hướng dẫn về nhận biết chủ sở hữu hưởng lợi; tăng cường tần suất cập nhật thông tin nhận biết khách hàng đối với khách hàng được phân loại rủi ro rửa tiền cao; thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ (nếu có căn cứ) trong trường hợp không thể hoàn thành xác minh thông tin nhận biết khách hàng; nâng cao trách nhiệm của các đơn vị trong công tác lưu trữ hồ sơ, báo cáo và phối hợp cung cấp thông tin cho cơ quan có thẩm quyền…
Thông qua chương trình đào tạo, các cán bộ tham gia cũng được phổ biến kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền tại TYM năm 2025. Theo kết quả đánh giá, nguy cơ rửa tiền tại TYM theo các tiêu chí đánh giá được xác định ở mức “Thấp”. Mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền được đánh giá ở mức “Trung bình cao”, phản ánh việc TYM đã từng bước hoàn thiện hệ thống quy định nội bộ, quy trình kiểm soát và cơ chế quản lý phù hợp với quy định pháp luật hiện hành. Trên cơ sở đó, kết quả đánh giá tổng thể về mức độ rủi ro rửa tiền tại TYM được xác định ở mức “Thấp”.
Chương trình đào tạo cũng dành thời lượng quan trọng để cập nhật một số trách nhiệm pháp lý liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Theo đó, các đơn vị và cá nhân có liên quan phải thực hiện đầy đủ trách nhiệm nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng định kỳ, báo cáo giao dịch đáng ngờ, lưu trữ hồ sơ theo đúng thời hạn quy định và phối hợp với cơ quan chức năng trong quá trình thanh tra, kiểm tra, xác minh thông tin. Nghị định quy định rõ các chế tài xử lý đối với hành vi vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền, bao gồm xử phạt vi phạm hành chính, áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả và xem xét trách nhiệm đối với cá nhân, tổ chức không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm theo quy định pháp luật.
Thông qua hoạt động đào tạo, các cán bộ tham gia đã được nâng cao nhận thức về vai trò, trách nhiệm của mình trong công tác phòng, chống rửa tiền; đồng thời được trang bị thêm kỹ năng nhận diện và báo cáo đối với giao dịch đáng ngờ. Các nội dung trao đổi, thảo luận tại chương trình cũng giúp tăng cường sự phối hợp giữa các đơn vị trong toàn hệ thống, góp phần nâng cao hiệu quả triển khai công tác phòng, chống rửa tiền tại TYM.
Định kỳ hàng năm, TYM sẽ tiếp tục chú trọng công tác đào tạo, bồi dưỡng chuyên môn nghiệp vụ về phòng, chống rửa tiền; thường xuyên cập nhật các quy định pháp luật mới; tăng cường ứng dụng công nghệ trong quản lý và giám sát rủi ro nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, minh bạch và tuân thủ pháp luật. Đây cũng là một trong những giải pháp quan trọng góp phần nâng cao năng lực quản trị rủi ro, bảo vệ uy tín và sự phát triển bền vững của TYM trong giai đoạn mới.
HCĐN